名古屋で資産運用を対面で相談できるFP探していませんか？

こんにちは

FP林です

 

 

「退職金、どう使えばいいの？」

「預金だけで大丈夫？」

 

そんな不安を抱える50代・60代の方へ。

 

人生100年時代、長い老後を安心して過ごすためには、今あるお金を減らさず、少しでも長く持たせる工夫が必要です。

 

とはいえ、「投資って怖い」「難しそう」という声も多く聞かれます。

 

そんな方にこそ知ってほしいのが、「やさしい資産運用」。

 

専門用語をなるべく使わず、わかりやすく、ゆっくりと一緒に学んでいきましょう。

 

このページでは、資産運用の基本をご紹介します。

 

 資産運用って、そもそも何？

資産運用とは、手元にあるお金を預金だけで眠らせるのではなく、株式・債券・投資信託・不動産など、複数の資産（アセット）にどれくらいの割合で配分するかを考え、計画的に運用していくことです。

また、資産運用の方法は

によって最適な形が人それぞれ異なります。

 

自分に合った運用スタイルを見つけることが、将来に備えるうえでとても大切です。

 

今のように、銀行に預けてもほとんど利息がつかない時代では、インフレによってお金の実質的な価値が目減りしてしまうリスクもあります。

 

そうした背景から、資産運用の重要性はますます高まっています。

 

とはいえ、資産運用は「一気に増やす」ことが目的ではありません「無理のない範囲でコツコツ続ける」ことが、成功のポイントです。

 

 

ただし、50代・60代の方にとっては「将来のために増やす」だけでなく、「必要なときに使える」こともとても大切です。

 

 

だからこそ、初心者の方はまずは少額から始められて、出し入れの自由度も比較的高い制度の「つみたてNISA」や「iDeCo」などを上手に活用することをおすすめします。

どちらも税制の優遇があり、安心して資産形成をスタートできる仕組みです。（※iDeCoは60歳まで引き出せない点に注意が必要です）。

次は、名古屋でこうした資産運用をどのように始めていけるのかを、具体的に見ていきましょう。

 

 名古屋で資産運用を始めるには？

名古屋は全国的にも暮らしやすい地域とされており、金融機関や専門家との距離が近いことが特徴です。

資産運用を始めるにあたり、

「誰に相談するか」「どこで口座を作るか」

といった最初のステップが大切になります。

 

まず、地元に根ざした銀行や信用金庫では、丁寧な対面相談が受けられる場合があります。

 

 

加えて、IFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）という選択肢もあります。

 

IFAは金融機関に縛られず中立な立場でアドバイスをしてくれるため、「自分に合った提案をしてくれる」と好評です。名古屋市内には複数のIFA事務所があり、オンラインでの面談に対応しているところも増えています。

さらに、インターネットを使って、自宅にいながら始められる「ネット証券」も人気です。

 

SBI証券や楽天証券、マネックス証券などは、つみたてNISAやiDeCoにも対応しており、スマホやパソコンで口座開設から投資まで完結できます。ネット証券を選ぶ場合は、操作のしやすさやサポート体制もチェックすると安心です。

 

名古屋にお住まいの方は、これらの方法をうまく組み合わせることで、ご自身に合った資産運用の第一歩を踏み出すことができます。

「誰に相談したらいいかわからない」という方は、まずは無料のマネーセミナーや相談会に参加してみるのも良い選択です。

 

 初心者におすすめの運用方法

初心者の方にとって大切なのは、「わかりやすく、始めやすい方法を選ぶこと」です。

ここでは、特に人気のある２つの運用方法をご紹介します。

 

NISA（ニーサ）

NISAは、投資で得られた利益が非課税になる制度です。

非課税期間は無期限です。長期・分散・積立（つみたてNISA）という3つのポイントが特徴で、リスクを分散させられます。名古屋の銀行や証券会社、ネット証券でも簡単に口座開設ができます。

 

人気の投資信託として（例：オールカントリー）

投資信託は、たくさんの人から集めたお金を専門家が分散投資して運用する商品です。「全世界株式インデックス・ファンド（通称オールカントリー）」のように、世界中の株式に自動的に分散投資できる商品は、1本でバランスよく運用できるのが魅力です。

少額（例えば月1,000円〜）から購入できるため、初めての方にも最適です。

これらの運用方法はすべて、名古屋にいながら口座を開設して利用可能です。特に「何から始めてよいかわからない」という方は、これらの制度を組み合わせて少額から始めてみるのがおすすめです。

 

iDeCo（イデコ）

iDeCoは、自分で作る年金制度です。毎月一定額を積み立て、60歳以降に年金や一時金として受け取れます。最大の特徴は「掛金が全額所得控除になる」という税制メリット。

 

 

・年収：500万円（給与所得者）
・iDeCo掛金：年間24万円（月2万円）

・所得税率：10%（課税所得が195万〜330万円の場合）
・住民税率：一律10%

※正確な税率は扶養家族の有無や各種控除によって変わりますが、ここではよくあるケースとして「所得税10%、住民税10%」の合計20%で計算します。

【節税額の計算】

iDeCo掛金：24万円 × 税率20% = 約48,000円の節税！つまり、年間で約48,000円の税金が安くなる。将来に備えながら、現在の税金も軽減できるという一石二鳥の制度です。

 

 

セミナーや相談会を活用しよう

資産運用は、情報を集めることが第一歩です。

名古屋市内では、初心者の方でも安心して参加できるマネーセミナーや資産運用相談会が定期的に開催されています。

こうしたセミナーでは、「つみたてNISAって何？」「退職金をどう活かせばいいの？」などの疑問を、わかりやすく専門家が説明してくれます。また、少人数制で質問しやすい雰囲気のものや、女性限定、シニア向けなど参加者の属性に応じたテーマも豊富です。

セミナーに参加することで、自分の状況に合った情報を得られるだけでなく、将来設計を見直すきっかけにもなります。さらに、相談会では実際の資産状況をもとにアドバイスを受けられる場合もあり、不安の解消につながります。

当方でも、名古屋市内を中心に「やさしいマネー講座」を定期的に開催しています。参加費は無料で、無理な勧誘などは一切ありません。金融初心者の方に向けた「まずは知る」ための講座ですので、どうぞお気軽にご参加ください。

 

名古屋市で開催中のマネーセミナー

https://www.reservestock.jp/page/event_calendar/12854

 

まとめ

これまでご紹介してきたように、資産運用は決して「お金持ちだけの特別なもの」ではありません。

名古屋にお住まいの50代・60代の方でも、つみたてNISAやiDeCoなどを活用して、安心して資産形成を始めることができます。

 

重要なのは、「増やす」よりも「守る」気持ちで臨むこと。

 

無理な投資をするのではなく、たとえば月1万円の積立や、信頼できるアドバイザーへの相談からスタートしてみましょう。銀行や証券会社、IFA、そしてセミナーや相談会など、名古屋には頼れる環境が整っています。

まずは知ること、そして自分のペースで始めることが、将来の安心につながります。このページが、資産運用に一歩踏み出すきっかけになれば幸いです。どんな小さな疑問でも、お気軽にご相談くださいね。

 

無料相談のご予約はこちらから

https://www.reservestock.jp/inquiry/132659

名古屋駅・栄・星ヶ丘など、ご希望の場所でお受けしています。