名古屋で老後資金をつみたてNISAで準備する方法

こんにちは、

FPの林です。

 

 

最近、「つみたてNISAって老後資金づくりにいいって聞いたけど、名古屋で相談できるところあるの？」という声をよくいただきます。

この記事では、老後に向けた資産づくりを考えている方に向けて、 つみたてNISAの基本から、名古屋で安心して相談できる場所まで、やさしくお伝えします。

 

つみたてNISAってどんな制度？

つみたてNISAとは、「毎年一定額までの投資信託を非課税で積み立てられる制度」です。

年間投資上限：120万円（新NISAの場合）

非課税期間：最長20年

投資できる商品：金融庁が選定した、手数料が安くて長期運用に向いている投資信託

投資で得た利益（売却益・分配金）が非課税になるのが大きなメリットです。

 

老後資金づくりに、なぜ「つみたてNISA」なのか？

「老後資金」と聞くと、貯金を思い浮かべる方も多いですよね。

でも、最近は物価の上昇や金利の低下により、「預金だけでは将来が不安」と感じる人が増えています。

そんな中で、つみたてNISAは以下の理由から、老後資金づくりに向いている制度なんです。

少額からコツコツ始められる（月100円〜OK）

長期で積み立てることで、リスクを抑えながらお金を育てられる

非課税なので、利益を効率よく受け取れる

「増やす」というより、「守りながら育てる」に近い考え方ですね。

 

つみたてNISAで選ばれている投資信託は？

初心者に人気のある投資信託には、次のようなものがあります。

オールカントリー（全世界株）：世界中の企業に分散投資

S&P500（アメリカ株）：アメリカの代表的な500社に投資

バランス型ファンド：株と債券などをバランスよく配分（リスクを下げたい方向け）

「どれを選べばいいか分からない…」という方は、専門家に聞くのがおすすめです。

 

名古屋でつみたてNISAの相談ができる場所は？

つみたてNISAは証券会社やネットでも始められますが、 「誰かにちゃんと聞きたい」「自分に合った運用方法を知りたい」 という方は、**名古屋のIFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）**への相談がぴったりです。

 

なぜIFA？

銀行や証券会社のように商品を売るのが目的ではなく、中立的な立場で提案できる

担当者が転勤しないので、長く付き合える

対面でしっかり話ができる安心感（名古屋市内に相談室あり）

 

実際に準備を始めるには何から？

 

ステップ1：お金の全体像を整理

毎月の生活費はいくら？

緊急用の貯金はどれくらい？

老後までにどれだけ積み立てられる？

ステップ2：生活費と投資のバランスを考える

「いくら投資すればいいか？」よりも、 「なぜ投資するのか？」「どんなふうに使いたいか？」を考えることが大切です。

ステップ3：無理のない金額からスタート

つみたてNISAは月1,000円からでもOK！

最初は少なく始めて、慣れてきたら増やすのも◎

 

無料セミナー or 個別相談のご案内

「ネットでは分かりにくい」「話してみないと不安」 そんな方のために、名古屋市内で無料のマネーセミナー・個別相談を開催しています。

内容（一部紹介）：

つみたてNISAやiDeCoのしくみをゼロから解説

老後資金に向けた積み立て計画の立て方

初心者におすすめの投資信託

質問＆個別相談タイムあり

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まとめ｜老後資金は「今からでも」準備できる

つみたてNISAは、老後資金づくりの“入り口”としてとても優れた制度です。

でも、「これだけでいいのかな？」と不安になることもあると思います。

そんなときは、一人で抱えずに、専門家に気軽に相談してみてくださいね。

名古屋での対面相談、ご希望の方はいつでもご連絡ください😊